Особенности составления инвестиционного бизнес-плана

Главная  \  Бизнес  \  Бизнес школа

Инвестиционное планирование – самый важный инструмент для компаний, привлекающих капитал, будь то стартап либо организация, решившаяся на масштабирование. Но предприниматели часто забывают, что инвесторы – не специалисты во всех областях. Их не настолько интересует производственный процесс. Скорее, они хотят видеть, что вы заработаете им деньги. Чтобы убедить потенциальных партнеров вложиться именно в ваш проект, важно знать, как правильно составить бизнес-план для инвестора. 

Особенности составления инвестиционного бизнес-плана Особенности составления инвестиционного бизнес-плана

Что хотят видеть инвесторы в документе?

Чтобы это выяснить, представьте себя на месте возможных вкладчиков и определите, в чем их интерес. Каждый из них хочет получить больше при меньших инвестициях, а самое главное – не прогореть. Бизнес-план для инвестора должен убедить его в том, что в проект стоит вкладываться, что у него есть перспективы развития при минимальных рисках.

Перед тем, как начать планирование, оцените, насколько актуальна идея, хороши перспективы развития, стабильна ли будет деятельность. Обязательно рассчитайте время получения первой прибыли с инвестиций, максимум доходности с каждого вложенного рубля или доллара.

Рассматривая ваш проект, возможные вкладчики или кредиторы станут оценивать его по таким критериям:

  • требуемые инвестиционные объемы;
  • возможная прибыль, рентабельность;
  • показатели эффективности вложений;
  • опыт руководства;
  • прогнозирование расширения компании в ближайшие три года;
  • анализ рисков и перспектив развития с перечислением технологий менеджмента.

Но самым главным моментом всегда является именно выгодность проекта для вкладчика либо кредитора, четко прописанные условия входа-выхода из него. В связи с этим социальное предпринимательство финансируется неохотно, все хотят получить реально ощутимую прибыль, а не моральное удовлетворение. Если только вы не рассчитываете на государственную субсидию. Там этот момент как раз является основополагающим.

Совет! Прежде чем приступать к поиску инвесторов, нужно четко понимать, кого конкретно вы ищете, на что будут потрачены деньги из внешних источников. 

От типа потенциального партнера будет зависеть, как правильно составить бизнес-план для инвестора. Так, венчурные компании более заинтересованы в инновационных технологиях, которые имеют потенциал для получения высокой прибыли на ранней стадии. Для них особенно важна уникальность предложения. Крупные бизнесмены-инвесторы чаще ищут компанию в той же области, что и работают сами. Банки смотрят на то, сможет ли предприятие вовремя выплачивать проценты, есть ли залоговое имущество. Перспективы развития для них не так важны.  

Все суммы, которые вы предлагаете вложить, нужно обосновать конкретными фактами, цифрами, аналитическими прогнозами. Если же вы не справитесь, второй шанс никто не даст – информация о недобросовестных партнерах в предпринимательской среде расходится очень быстро.  

Как написать бизнес-план для инвестора по образцу?

Инвестиционное планирование по структуре схоже с созданием любого бизнес-плана согласно пошаговому руководству. Он включает следующие разделы:

  1. Титульную страницу.
  2. Резюме.
  3. Цели проекта.
  4. Миссию.
  5. Анализ рынка.
  6. Оценку возможностей предприятия в отрасли.
  7. Продукты или услуги.
  8. Маркетинговую стратегию.
  9. План производства.
  10. Организационное планирование.
  11. Финансовые расчеты.
  12. Анализ рисков.
  13. Приложение.

Но поскольку планируется получение финансов извне, некоторые из разделов должны быть расписаны более подробно. Также дополнительно необходимо включить пункт: «Показатели эффективности проекта» и юридический раздел, где указываются меры ответственности сторон при несоблюдении обязательств.

Как написать бизнес-план для инвестора по образцу

На чем конкретно следует сделать акцент при составлении бизнес-плана для инвестора по образцу?

Резюме

Раздел должен быть кратким, емким, цепляющим. Прочитав его минут за пять, будущий инвестор должен понять: кто вы, что вы делаете, сколько нужно денег, насколько большую прибыль он получит, сильно ли рискует. 

Короткими, четкими фразами должны быть перечислены:

  • основные цели, задачи предприятия;
  • привлекательность идеи для потенциальных покупателей;
  • стартовый капитал, ресурсы, которые есть в наличии;
  • вероятные расходы, доходы;
  • методики реализации проекта;
  • ключевые показатели эффективности;
  • требуемые суммы из внешних источников, направление трат, сроки возврата.

Не пытайтесь охватить все, сосредоточьтесь на самых важных моментах, которые точно заинтересуют инвестора. Подкрепляйте информацию цифрами, фактами. Чтобы результаты аналитики уже были в наличие, резюме формируйте уже после того, как составите бизнес-план для инвестора. Желательно уместить его на страничку, максимум на две.

Цели предприятия

Для инвесторов важно, чтобы цели были конкретными, подтверждались фактами. Например, можно указать достоинства товаров или услуг, отличающие их от конкурентов. Уникальное предложение, которое действительно будет работать, вызовет желание вложить деньги в предприятие. Но также здесь нужно указать не только текущие цели, но и возможности дальнейшего развития.

Рыночный анализ

Раздел включает исследования, касающиеся перспектив отрасли. Оцените размер рынка с точки зрения количества людей или предприятий, которые могут быть заинтересованы в продукте или услуге. Покажите потенциальным партнерам, что ниша, которую вы займете, экономически важна.

Докажите свою конкурентоспособность. Опишите возможных конкурентов: как ваш продукт станет удерживать преимущество над ними. Для этого обозначьте аудиторию клиентов и конечных пользователей. Определяя свою целевую клиентскую базу, вы даете инвестору понять, что существует рыночная потребность в вашей услуге или продукте. Важно показать, что она будет достаточной для того, чтобы покупатели не отправились искать аналог в другом месте. Используйте диаграммы, графики, другие формы визуализации, подтверждающие текстовую информацию.

Возможности компании в отраслевых рамках

Помимо перечисления данных о предприятии, ресурсах, правовой информации, здесь необходимо расписать направления деятельности предприятия, а также перспективы развития, расширения компании. Этот раздел будущие партнеры обычно внимательно читают, если деньги предстоит вкладывать в стартап. Именно перспективность направлений покажет, будут ли вложения надежными.

Продукты и услуги

То, на чем вы собираетесь заработать деньги для себя и вкладчиков, должно быть описано максимально подробно. Выделите особенности, которые делают продукт лучше предлагаемых. Сосредоточьтесь на выгодах для клиента и инвестора. Желательно подтвердить информацию конкретными фактами – фотографиями, диаграммами, рисунками. Можно представить, если есть, отзывы пользователей. Акцент сделайте на уникальности предложения, возможностях развития и усовершенствования продукции, комплекса услуг.  

Стратегия продаж и маркетинга

Раздел описывает особенности ценообразования, продвижения и распределения, влияние маркетинга на развитие предприятия. Укажите модель дохода, цикл и процесс продаж. Включите описание каналов выхода на рынок и вашу стратегию маркетинговых коммуникаций.

Организационный и производственный планы

Инвесторы вкладывают деньги в управление, а не только в идеи. Компетентность команды наряду с уровнем опыта являются факторами, которые влияют на решение потенциальных партнеров.

При создании производственного раздела идея должна быть представлена на языке инвестора, так как именно он профинансирует развитие описываемого продукта. Не стоит злоупотреблять специфической терминологией даже в разделе, описывающем производственные возможности. Лучше все технологические планы перенести в приложение. Важнее, чтобы потенциальный партнер понял, как с помощью вашей идеи он заработает деньги.

Финансовые расчеты

Самый сложный для составления и самый важный для потенциальных партнеров раздел. Благодаря точным расчетам дается прогноз, насколько проект будет прибыльным. Здесь предприниматель должен ответить на вопросы:

  • Как формировался стартовый капитал, каков его размер?
  • Как будет вестись ценообразование?
  • Какой налоговый режим выбран (с указанием величины ставок и графика выплат)?
  • Каков горизонт планирования – за сколько возможно реализовать идею?

Также указывается динамика валют, инфляционные данные, рассчитывается прогноз доходов и расходов на три года. Инвестора обязательно заинтересует смета затрат с указанием себестоимости продукции, поскольку этот пункт содержит инвестиционные издержки.

Особенности инвестиционного планирования в Excel – на видео:

Анализ потенциальных рисков

Если в документе не будет обоснования возможных рисков, вряд ли кто-то решит вложиться в проект. Чтобы убедить будущих партнеров, вы должны спрогнозировать опасности и разработать методы решения проблем с наименьшими затратами. При описании конкурентных рисков указывают барьеры входа на рынок. Это особенности продукта или услуги, мешающие конкурентам «увести» клиентуру. Количество барьеров говорит о возможности обеспечения стабильного клиентского потока. Чем больше укажете их, тем привлекательнее ваша идея будет для внешних вливаний.

Показатели эффективности проекта

Этот пункт конкретно касается вкладываемых средств и их реализации. Опишите здесь основные вложения, предыдущие долевые инвестиции, задолженность (если таковая имеется), средства от операций и общий объем привлеченных инвестиций. Дальше нужно спрогнозировать, как будет использоваться финансирование. Примеры могут включать маркетинг, научные исследования, затраты на подбор персонала, оборудование, юридические и бухгалтерские услуги. Также здесь нужно указать ключевые показатели: чистый денежный поток, Profitability Index, NPV, IRR, сроки окупаемости.

Какие советы помогут выиграть финансирование?

Чтобы получить финансирование, профессиональные консультанты рекомендуют:

  • Потратьте дополнительное время на проработку резюме. Поскольку банкиры и профессиональные инвесторы получают обилие предложений, они обычно начинают рассмотрение именно с этого раздела. Если не удастся заинтересовать их, велика вероятность, что ваш документ полетит в корзину.
  • Убедитесь, что планирование завершено. В документе должны быть представлены все важные исследования, цифры и планы. Даже при использовании специализированного программного обеспечения неопытные предприниматели пропускают разделы или недостаточно четко прописывают важные пункты. Не оставляйте ничего на волю случая. Только полный бизнес-план дает высокие шансы на успех.
  • Используйте графические возможности. Схемы и графики наглядно покажут возможности развития предприятия, целесообразность вложений. Но перебарщивать не стоит. Документ должен быть четким, лаконичным, читабельным.

Инвестиционный документ не должен превышать 20 страниц. Но изначально лучше создать развернутый план страниц на 40, сохранив резервную копию. Если инвестор заинтересуется, станет выяснять подробности, у вас уже будут готовые сведения.

Если вы не уверены, что самостоятельно проведете планирование со всеми нужными исследованиями, обратитесь за помощью к профессионалам в консалтинговое агентство. Стоимость бизнес-плана для инвесторов – от 20 до 100 тысяч рублей. Она зависит от объемов работы и размеров требуемых вложений. Само же составление у специалистов займет от недели до трех.

Предпринимателям, которые ищут финансирование, бизнес-план поможет убедить потенциальных партнеров в выгодности вложений, возможностях роста компании. Также он даст любому фактическому инвестору набор ориентиров, подтверждающий ответственность коммерсанта за выполнение договорных обязательств.

Оцените материал: 

Оценок: 2 (средняя 4.5 из 5)





Читайте также