Что такое индекс потребительских цен (ИПЦ): расчет и свойства

Понятие индекса потребительских цен в экономике

ИПЦ ­– это расчет изменения цен на товары и услуги, относительно базового периода. Он показывает, насколько в среднем выросли цены по сравнению с прошлым месяцем, аналогичным месяцем прошлого года или с конца декабря предыдущего года. Из названия следует, что рассматриваются исключительно потребительские товары, а именно «потребительская корзина»

Потребительская корзина в России включает в себя 136 позиций товаров и услуг – минимальный набор, необходимый человеку для поддержания жизнедеятельности. В ее состав входят три категории:

• 1/2 Продукты;
• 1/4 Непродовольственные товары (одежда, обувь, техника, медикаменты);
• 1/4 Услуги (ЖКХ, транспорт, медицина, отдых).

Кроме этого, для разных категорий граждан корзина корректируется. Так, пенсионеры потребляют меньше продуктов питания, чем работающие граждане, в детской корзине больше фруктов. Расчет производит отделение Росстата в каждом регионе, затем все показатели складываются в один.

Существующий набор был создан в 2013 году, по закону он должен пересматриваться раз в 5 лет (Федеральный закон №227-Ф3 «О потребительской корзине в целом по Российской Федерации», ред. 421-Ф3), но к началу 2020 этого все еще не было сделано. Поэтому актуальность расчетов остается под вопросом. Обычно, потребитель не меняет основные категории расходов несколько лет, но со временем все же происходит коррекция.

Индекс потребительских цен как показатель инфляции

ИПЦ – один из важнейших экономических показателей, на его основе рассчитывается уровень инфляции. Случается и так, что стоимость корзины снижается за счет сезонности продуктов питания или снижения цен на позиции в некоторых регионах. Процесс называют дефляцией.

По значению показателя легко понять, как меняются расходы граждан, если перечень остается неизменным. Уровень инфляции оказывает влияние на различные сферы экономики. На его основе:

• Изменяется ключевая ставка, что влияет на ставку рефинансирования ЦБ, а в итоге на проценты по кредитам и депозитам;
• Рассчитываются индексации зарплат, пенсий, пособий;
• При высокой инфляции падает стоимость облигаций, что невыгодно компаниям;
• Предприниматели и экономисты рассматривают показатель для прогнозирования.

Факторы инфляции

Причины роста цен бывают монетарные и немонитарные. Почему за те же деньги можно приобрести меньше? Федеральным законом обязанность в регуляции показателей возложена на ЦБ РФ, который обеспечивает устойчивость национальной валюты.

Монетарные факторы:

• Доступные кредиты по низким ставкам вызывают большой потребительский скачок и провоцируют повышение цен, невозвраты, увеличение массы электронных денег. Цены растут еще и потому, что производство не успевает за спросом;
• Нестабильность национальной валюты;
• Несбалансированность государственных финансов. С одной стороны расходы правительства должны подкрепляться адекватным ростом доходов населения. Важнейшие из непроизводственных расходов: содержание государственного аппарата, оборона, правоохранительные органы. То есть, чем больше средств уходит на поддержание системы, тем выше должен быть уровень зарплат граждан. Но повышение социальных выплат на 1% ВВП провоцирует рост инфляции на 0,6-0,7%, в то время как те же инвестиции в экономику всего 0,3-04%.

Немонитарные факторы:

• Дисбаланс в отраслевых и макроэкономических отраслях. Сырьевые и производственные кризисы, неурожаи становятся причиной колебаний стоимости производства, дефицита бюджета. К этому же приводит опережающее развитие одного из подразделений на фоне общей отсталости;
• Уровень затрат труда и ресурсов на производство единицы ВВП. Чем выше добавленная стоимость, тем стабильнее экономика государства;
• Большой объем инвестиций в одну из отраслей экономики. В этом случае производители получают авансовые средства, не подкрепленные производственными возможностями и товарами. Например, после роста инвестиций в строительство увеличилось количество долгостроев;
• Отсутствие конкуренции на рынках;
• Психологические причины. Нагнетание давления в обществе, необоснованное прогнозирование катастрофы запускает рост спекуляций.

Стабильная инфляция способствует росту деловой активности, налоговых сборов, чем меньше ее показатель, тем сложнее новым компаниям выходить на рынки. Скачки приводят к обесцениванию сбережений, кредитов, ценных бумаг, безработице, стагнации экономики. Дефляция снижает объемы кредитования, провоцирует сберегательное поведение среди населения, таким образом, огромная масса средств вымывается из производственных секторов. Предприятия сокращают рабочие места и сворачивают программы развития.

Расчет ИПЦ

Формула расчета ИПЦ – это математическая пропорция. Стоимость потребительской корзины в настоящий момент делят на стоимость в ценах базового года и умножают на 100%. Базовый год при этом обозначается 100. Если результатом вычисления становится 105,6, значит, уровень инфляции составляет 5,6%.

Рекомендация! Рекомендуется рассчитывать показатели в каждой отдельной категории, так как вычисления дают более точную экономическую картину. Затем все показатели складывают, но ИПЦ не отображает увеличение потребления отдельных товаров и услуг.

Существует базовый индекс потребительских цен или БИПЦ. Это перечень, из которого исключены категории расходов для получения более точного результата. Из перечня убирают позиции, которые регулируются федеральными и административными властями или подвержены сезонности: фрукты и овощи, расходы на ЖКХ, стоимость топлива и проезда в пассажирском транспорте.

Негативные последствия высокой инфляции

Как уже говорилось, ЦБ РФ, используя различные инструменты, поддерживает уровень инфляции на оптимальном уровне.  Государству и гражданам невыгодно как полное отсутствие роста, так и нерегулярные скачки. Полномочия ЦБ ограничены воздействием на монитарные факторы, так как ведомство не может напрямую влиять на производство, международные экономические изменения, массовые продажи шок-товаров.

Инфляция является залогом бизнес-активности, роста производства. Но когда она высокая и непредсказуемая, предприниматели не могут делать долгосрочных прогнозов. Заработанное тратят как можно быстрее, вкладывают не в развитие, а в иностранную валюту, недвижимость, ценные вещи.  Без долгосрочных инвестиций невозможно развитие науки, технологий. Некоторые проекты требуют десятилетий исследований и разработок, и защиты капитала на весь этот период.

Граждане в условиях высокой инфляции оказываются незащищенными, теряют сбережения, уровень жизни постоянно снижается, как следствие падает ВВП и растет безработица, повышается уровень преступности. На стабилизацию, даже при эффективной работе правительства, уходят годы.

Преимущества ценовой стабильности

Ценовая стабильность – это поддержание ЦБ устойчивой и низкой инфляции. При этом наблюдается незначительный рост цен, который не влияет на отказ потребителя от покупки товара. Это является целью государств, связанных между собой торговыми и политическими отношениями.

Низкий рост позволяет планировать масштабные программы развития, а банки могут предоставлять кредиты производству на длительные сроки по сниженным ставкам. Становится возможным развитие капиталоемких областей, увеличение расходов на социальную сферу. Наиболее оптимальным эксперты считают рост ИПЦ РФ около 4% в год, это обосновано расчетами ЦБ и поддерживается государством. Снижение до 2% увеличит издержки экономики, снизит прибыли предприятий, приведет к сокращению рабочих мест.

Заключение

Для определения инфляции используют индекс потребительских цен и дефлятор ВВП, а так же индексы цен производителей. Но даже незначительное колебание цен на товары и услуги в масштабах страны становится глобальным, поэтому ИПЦ остается основным инструментом.

Показатель является средним, ведь потребители не ограничиваются минимальным набором продуктов по самым низким ценам. Главная причина: это очень трудно. В России, как в развивающейся стране, более половины минимальной оплаты труда уходит на покупку продуктов питания. В наборе велика доля хлебобулочных изделий и картофеля, что характерно для 90-х годов и вызывает нарекания врачей. Необходима полная переоценка, основанная на требованиях Министерства Здравоохранения. Однако изменение пропорций, добавление новых позиций сделает вычисления несопоставимыми с прежними.

У каждого человека восприятие роста цен субъективно, так как все руководствуются стоимостью привычных продуктов питания, поддержания уровня жизни на должном уровне. Субъективные изменения могут в два-три раза превышать официальный показатель. Росстат создал калькулятор персональной инфляции, где можно рассчитать собственный индекс ИПЦ.